FACTS

Mindestanlagesumme:
100.000,00 €

Empfohlene Mindestanlagedauer:
5 Jahre

Risikoklassifizierung:
mittleres Risiko

Erwartete Rendite (p.a.):
6 % (nach Kosten ca. 4,5 %)

Anlageschwerpunkt
Ausbalancierte Strategie mit Fokus auf ETFs (weltweit)

Verfolgte Anlagestrategien:
ETF-Strategie, Substanzerhalt

Mögliche Zusammensetzung:
2 % Liquidität, 98 % ETFs

Sie wollen es möglichst einfach. Aber nicht einfacher?

Dann könnte das Keep It Simple and Smart-Portfolio das Richtige für Sie sein.

Anstoß zur Entwicklung dieses Konzepts war die Beobachtung, dass die Finanzindustrie zu Überoptimierungen neigt und Modelle entwickelt hat, die die wenigsten Anleger auch tatsächlich verstehen. Darüber hinaus ist der Mehrwert komplexer Strategien oft fraglich.

Es war daher unser Antrieb, Ihnen eine Lösung anzubieten, die einfach zu verstehen ist und gleichzeitig attraktive Ergebnisse erwarten lässt. Mit der KISS-Strategie haben wir genau dieses Prinzip umgesetzt. Dabei erfolgt eine gleichgewichtete Aufteilung der gängigsten Anlagesegmente. Jede Anlageklasse fließt dabei „einfach“ mit derselben Gewichtung (je 10 %) in das Portfolio ein.

Mit der KISS-Strategie bieten wir Ihnen eine einfache und nachvollziehbare Alternative, die sich vor vermeintlich „intelligenten“ Strategien nicht verstecken muss.

Die Umsetzung der Anlagestrategie folgt dabei diesen wesentlichen Grundsätzen:

• Wir folgen systematisch den Märkten und haben nicht den Anspruch diese zu schlagen, was ohnehin kaum jemanden auf die lange Sicht gelingt. Die Anlagestrategie wird daher ausschließlich mit kostengünstigen Produkten umgesetzt.
• Bei der Portfoliozusammensetzung achten wir auf eine breite Streuung nach Anlageklassen, Währungen und Regionen. Dies hilft die Schwankungen im Portfolio zu reduzieren.
• Wir führen das Portfolio regelmäßig in die Ursprungsgewichtung zurück (Rebalancing). So bleibt Ihr Portfolio in der Spur.

Nachhaltigkeit

Unser Unternehmen berücksichtigt in dieser speziellen Anlagestrategie keine nachhaltigen Anlagekriterien, sondern beschränkt sich darauf, diese separat in anderen Anlagestrategien oder aber im Rahmen des beratungsfreien Geschäfts (z.B. durch Nachhaltigkeits-Fonds auf Ihre besondere Anfrage hin) umzusetzen. Bitte informieren Sie sich auf Wunsch nach anderen speziell als nachhaltig gekennzeichneten Anlagestrategien bei uns.

Pflichthinweis (nach Art. 7 TaxonomieVO): Die diesem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.

Anlageschwerpunkt

Ausbalancierte Strategie mit Fokus auf ETFs (weltweit)

Risikoklassifizierung

Mittleres Risiko

Die Risikoklassifikation zeigt das Chancen- und Risikoverhältnis eines Portfolios an und soll zum Profil des Anlegers passen. Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf historischen Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil herangezogen werden können.

Aktuell größte Positionen

• iShares $ Treasury Bd 3-7y ETF USD Acc
• AMUNDI MSCI JAPAN UCITS ETF – JPY ACC
• iShsII-EO Corp Bd ESG U.ETF
• iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc)
• XTRACKERS MSCI EUROPE SMALL CAP UCITS ETF
• ISHARES GLOBAL HIGH YIELD CORP BOND UCITS ETF – USD
• UBS ETF BlombgBarcl USD EM Sovn EURH A
• iShares MSCI EM SRI UCITS ETF USD (Acc)
• iShares Physical Gold ETC
• iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD

Benchmark

Als Vergleichsindex wurde BV&P KISS (20% MSCI AC World, 20% MSCI Eur Ind., 10% Golds, 20% IBOXX Euro Corp. Bd. TR, 30% IBOXX EUR Corp 1-5 Jahre) festgelegt.

Kosten

Laufende Kosten der Vermögensverwaltung:
Für die Verwaltung berechnen wir ein jährliches Honorar von 0,95 % inkl. MwSt. bezogen auf den durchschnittlichen Depotwert, welches anteilig vierteljährlich dem Depotkonto belastet wird. Sämtliche Zuwendungen in Form von Bestandsprovisionen, die uns gemäß der Kooperation mit der V-Bank zustünden, werden an Sie weitergereicht.

Laufende Kosten der Depotbank: Es fällt eine jährliche Servicepauschale von 0,0714 % inkl. MwSt. bezogen auf das Gesamtvermögen an; diese beläuft sich mindestens auf 35,70 € inkl. MwSt.

Transaktionsabhängige Kosten der Depotbank:
Je Transaktion fallen Gebühren in Höhe von 0,2 % des Ordervolumens an; mindestens jedoch 5,00 € aber höchstens 25,00 €.

Produktkosten hängen von den eingesetzten Gattungen (Aktien, ETFs, Fonds) ab. So hat z.B. ein reines Aktiendepot keine Produktkosten.

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Strategieentwickler und Vermögensverwalter:

BV & P Vermögen AG

Diese Informationen dienen ausschließlich Ihrer Unterrichtung und stellt eine Werbemitteilung gemäß § 63 Abs. 6 WpHG dar. Die Informationen stellen keine Anlageberatung und keine steuerliche oder rechtliche Beratung dar. Auch ist in ihnen kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Treffen von Anlageentscheidungen jeder Art, wie z. B. zum Tätigen von Geschäften in Finanzinstrumenten oder zum Abschluss von Verträgen über Finanzdienstleistungen (z.B. Vermögensverwaltung) oder zum Abschluss sonstiger Verträge (z.B. Family Office Vertrag) zu sehen. Insbesondere ersetzen diese Informationen nicht eine geeignete anleger- und produktbezogene Beratung.
Bitte beachten Sie, dass der Wert einer Vermögensanlage sowohl steigen als auch fallen kann. Die Anleger müssen deshalb bereit und in der Lage sein, Verluste des eingesetzten Kapitals hinzunehmen. Anlageergebnisse aus der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.