FACTS

Mindestanlagesumme:
50.000,00 €

Empfohlene Mindestanlagedauer:
5 Jahre

Risikoklassifizierung:
höheres Risiko

Erwartete Rendite (p.a.):
8 % (nach Kosten ca. 6,2 %)

Vorrangige Anlageziele:
Vermögensaufbau, Marktchancen nutzen, Vermögensoptimierung

Verfolgte Anlagestrategien:
ETF-Strategie, Substanzerhalt, Gewinnmaximierung

Mögliche Zusammensetzung:
2 % Liquidität, 98 % ETFs

Sie sorgen sich um die Geldwertstabilität in Europa und fragen sich nicht nur, wie die massiven Schuldenberge überhaupt noch zu finanzieren sind, sondern auch ob die gewaltigen Experimente der Notenbanken zur Rettung des Finanzsystems überhaupt gelingen?

Wir haben darauf auch keine glasklare Antwort. Doch eines scheint sicher: Die Notenbanken werden ihre permanente Rettungspolitik fortsetzen (müssen). Damit erscheinen Sachwerte gegenüber Nominalwerten langfristig vorteilhafter.

Mit unserem ENERGY-Portfolio holen Sie sich die maximale Power für Ihre Sachwertestrategie. Das Portfolio investiert zu 75 % in Aktien (max. 90 %) und zu 25% (max. 30 %) in Gold.

Die Umsetzung der Anlagestrategie folgt dabei diesen wesentlichen Grundsätzen:

• Wir folgen systematisch den Märkten und haben nicht den Anspruch diese zu schlagen, was ohnehin kaum jemanden auf die lange Sicht gelingt. Die Anlagestrategie wird daher ausschließlich mit kostengünstigen Produkten umgesetzt.
•  Bei der Portfoliozusammensetzung achten wir auf eine breite Streuung nach Anlageklassen, Währungen und Regionen. Dies hilft zusätzlich die Schwankungen im Portfolio zu reduzieren.
• Risiko und Rendite werden so optimiert, dass ein attraktives Verhältnis zwischen beiden Größen besteht.
• Wir führen das Portfolio regelmäßig in die Ursprungsgewichtung zurück (Rebalancing). So bleibt Ihr Portfolio in der Spur.

Nachhaltigkeit

Unser Unternehmen berücksichtigt in dieser speziellen Anlagestrategie keine nachhaltigen Anlagekriterien, sondern beschränkt sich darauf, diese separat in anderen Anlagestrategien oder aber im Rahmen des beratungsfreien Geschäfts (z.B. durch Nachhaltigkeits-Fonds auf Ihre besondere Anfrage hin) umzusetzen. Bitte informieren Sie sich auf Wunsch nach anderen speziell als nachhaltig gekennzeichneten Anlagestrategien bei uns.

Pflichthinweis (nach Art. 7 TaxonomieVO): Die diesem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.

Anlageschwerpunkt

Investition in Sachwerte auf Basis von ETFs (weltweit)

Risikoklassifizierung

Höheres Risiko

Die Risikoklassifikation zeigt das Chancen- und Risikoverhältnis eines Portfolios an und soll zum Profil des Anlegers passen. Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf historischen Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil herangezogen werden können.

Aktuell größte Positionen

• iShares Physical Gold ETC
• iShares MSCI USA SRI UCITS ETF USD (Acc)
• iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc)
• iShares MSCI EM SRI UCITS ETF USD (Acc)
• Xtrackers MSCI World Health Care UE 1C
• Ossiam Sh.Barclays C.E.Se.Va.TR U.E.1C
• UBS MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF
• XTRACKERS RUSSELL 2000 ETF 1C

Benchmark

Als Vergleichsindex wurde Energy (45% MSCI AC World, 30% MSCI Eur. In., 25% Gold) festgelegt.

Kosten

Laufende Kosten der Vermögensverwaltung:
Für die Verwaltung berechnen wir ein jährliches Honorar von 1,24 % inkl. MwSt. bezogen auf den durchschnittlichen Depotwert, welches anteilig vierteljährlich dem Depotkonto belastet wird. Sämtliche Zuwendungen in Form von Bestandsprovisionen, die uns gemäß der Kooperation mit der V-Bank zustünden, werden an Sie weitergereicht.

Laufende Kosten der Depotbank: Es fällt eine jährliche Servicepauschale von 0,0714 % inkl. MwSt. bezogen auf das Gesamtvermögen an; diese beläuft sich mindestens auf 35,70 € inkl. MwSt.

Transaktionsabhängige Kosten der Depotbank:
Je Transaktion fallen Gebühren in Höhe von 0,2 % des Ordervolumens an; mindestens jedoch 5,00 € aber höchstens 25,00 €.

Produktkosten hängen von den eingesetzten Gattungen (Aktien, ETFs, Fonds) ab. So hat z.B. ein reines Aktiendepot keine Produktkosten.

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Strategieentwickler und Vermögensverwalter:

BV & P Vermögen AG

Diese Informationen dienen ausschließlich Ihrer Unterrichtung und stellt eine Werbemitteilung gemäß § 63 Abs. 6 WpHG dar. Die Informationen stellen keine Anlageberatung und keine steuerliche oder rechtliche Beratung dar. Auch ist in ihnen kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Treffen von Anlageentscheidungen jeder Art, wie z. B. zum Tätigen von Geschäften in Finanzinstrumenten oder zum Abschluss von Verträgen über Finanzdienstleistungen (z.B. Vermögensverwaltung) oder zum Abschluss sonstiger Verträge (z.B. Family Office Vertrag) zu sehen. Insbesondere ersetzen diese Informationen nicht eine geeignete anleger- und produktbezogene Beratung.
Bitte beachten Sie, dass der Wert einer Vermögensanlage sowohl steigen als auch fallen kann. Die Anleger müssen deshalb bereit und in der Lage sein, Verluste des eingesetzten Kapitals hinzunehmen. Anlageergebnisse aus der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.